現在に於て、自分(身内を含む)名義の銀行口座を売る(貸す&勝手に作成される)と言う事についてのデメリットを解説する
まず……自分名義(家族含む)の口座を売る(貸す&勝手に作成される)した場合
問答無用で犯罪者になると言う事w
いかなる理由があろうと、犯罪収益移転防止法違反になってしまう
これはどんな使用をされたとか関係無く口座を手放した時点で適用させると言う事なので、直接犯罪(振り込め詐欺・闇金・犯罪取引等)に関わっていなくとも犯罪者になると言う事だ
掲示板等に犯罪には使用しないのでリスクはありません等と募集されている事があったりするがw
それは口座を販売させる為の都合良い口上です
どんな理由があろうと売ってしまった方が裁かれるのです
(口座販売事態が犯罪リスクです)
良くあるもっともらしい使用理由
金持ちの税金対策、商品取引の入出金、ヤフオク等の取引口座、その他犯罪以外の利用目的等に使用する等の理由でも、口座を手放した時点で犯罪収益移転防止法違反になると言う事
1年以下の懲役&100万円以下の罰金が適用される(その口座の名義人が犯罪者になります)
更に口座を売買したと言う履歴が金融機関に残り、以後その名義人の銀行口座開設は不可能になってしまう
(現在どの位の期間で権利が復活するのか全く未定だが、15年程度の期間では復活しない事は確認している)
現在普通に社会生活を営むにおいて、銀行口座は不可欠だろう
家賃を公共料金の支払い、給与の受け取り、インターネットの取引サービス(ヤフオク・メルカリ等)その他銀行口座が必要だと考えられるサービス全般
これらの権利が自分名義で受ける事が出来なくなってしまうと言う事
銀行口座を売ると言う事は、それらの一生分自分の権利を売ってしまうと言う事
なのだ
そう考えると自分の一生分の権利の値段はいくらになるのか？
良く考えた方が良いだろう
現在……掲示板等での銀行口座の買取り価格は1口座約3万円〜5万円
たったそれっぽっちの金額で、一生分の権利&犯罪リスク(懲役1年以下&100万円以下の罰金)を販売していると言う事
売った金額より、罰金の方が確実に高いので利益は確実にマイナスになる
(判例では罰金30万円前後が多い)
それらの事を全部理解した上で、自分の銀行口座を販売して値段に合うのか？
もう一度よく考えてみると良いだろう
例え口座が10万円で売れたとしても、罰金が30万円＋一生口座が持てないリスクで大赤字になるのだ
ちなみに……
住民票等を勝手に移転されて、全く無自覚の状態で口座等を不正に騙し盗りされた場合等でも、犯罪収益移転防止法違反が適用されるらしい(犯罪被害者ですが、全くの救いがありません※闇金の判例があります)
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これを目当てに個人情報を盗む手口も裏求人掲示板等には多数あるので注意が必要だ(求人を理由に個人情報の騙し盗り)
全く無自覚で住民票等を勝手に移転されて、移転先の住所で自分の権利が犯罪者に利用されたとしても、免責に成らない場合も多数あります(闇金被害者の判例で実証されている)
安易に個人情報の類や身分証明or住民票情報等は掲示板の求人者等に送ってはならないと自覚しよう
みずから自分の口座を売って不正使用される前に凍結等をして小銭稼ぎをしている輩も、同じ事繰り返していると口座の開設履歴等から不正使用の疑いで、口座ブラックになる可能性は非常に高いです
現在 銀行口座の価値と扱いが一昔前と劇的に変化しています
以前は同一名義で所持出来る口座数に制限はありませんでした(同一名義で100口座以上作る事が可能だった)が、犯罪収益移転防止法が制定されてから、各金融機関毎に所持出来る口座が、1名義1口座に定められました
これにより同一名義で所持出来る口座の数が限られ(基本的に同じ銀行で同一名義の口座所持は認められない※例外もある)過去に作成した口座の履歴もかなり遡っての調査(結婚や養子縁組み等で苗字が変わった者等もある程度紐付けされる)される
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この点に漬け込んで、口座ブラックの人に改名して(養子縁組み・僧籍取得)銀行口座を持てる等と持ちかける詐欺等もあります
一時的に口座を開設出来る可能性はありますが名前と生年月日等の一致等は調査対象になる場合があります
(口座ブラックの紐付けがバレたら即口座は凍結されて、銀行から口座を騙し盗りしようとした等の詐欺罪が適用される場合もあります)
現在では銀行口座が犯罪に使用された場合、どの様な事情でも口座の名義人が罰則を受けてしまいます
犯罪者は言葉巧に銀行口座を騙し盗りorレンタルor販売させようと画策しています(名義人を犯罪者に仕立てる為)
全く無自覚でも(自分で口座を売った覚えが無くても)口座の名義人であれば罰則を受けてしまうのが現在の犯罪収益移転防止法違反なのです
もう一度言います
損する事しか無く、デメリットしか無いと分かっていても自分名義の銀行口座を売ろうと思いますか？
暴露サイト路地裏